2013/1 | Fachbeitrag | Cloud

Vertrieb 2.0 – ortsunabhängig beraten & verkaufen

von Richard Schmid

Inhaltsübersicht:


Ein eigenes Haus zu bauen, kostet in der Regel viel Geld. Wer sich diesen Lebenstraum erfüllen will, ist deshalb auf ein möglichst günstiges Finanzierungskonzept angewiesen. Fachkundige Berater informieren unabhängig über die Konditionen von verschiedenen Kreditinstituten, legen Tilgungsraten in optimaler Höhe fest und helfen dabei, öffentliche Fördermittel auszuschöpfen. Damit sie ihre Kunden im gesamten Finanzierungsprozess optimal begleiten können, müssen sie jederzeit über den aktuellen Stand des Finanzierungsantrags informiert sein – auch von unterwegs aus.

Berater müssen zu jeder Zeit informiert sein

Allerdings bringt die stark gestiegene Verfügbarkeit durch mobile Endgeräte in der Finanzierungsbranche auch ihre Nachteile mit sich. Da ein Finanzberater nun jederzeit erreichbar sein muss, kann es passieren, dass ihn Kundenanrufe erreichen, ohne dass er sich auf das Gespräch vorbereiten konnte. Gleichzeitig steigen die Anforderungen der Kunden an ihren Berater: Infolge der technischen Machbarkeit erwarten sie, dass er zu jedem Zeitpunkt über den aktuellen Stand ihres Finanzierungsantrags informiert ist.

Für einen engagierten Vermittler geht daraus die Notwendigkeit hervor, sich mehrmals täglich – sei es vom Büro aus oder aber von unterwegs über Notebook, Tablet oder Smartphone – in seine auf dem Server liegende Beratungssoftware einzuloggen. Dort kann er überprüfen, ob sich bei einem der von ihm vermittelten Anträge etwas Neues ergeben hat, beispielsweise ob die Bank zwischenzeitlich die Finanzierung bewilligt hat. Mithilfe der richtigen Softwarelösungen kann er sich außerdem im System nützliche Reminder setzen, die ihn daran erinnern, fristgerecht zu einer Bank oder dem Kunden Kontakt aufzunehmen.

Allerdings bedarf es für all diese Funktionen stets des Einloggens in das zugrundeliegende System. Insbesondere für unabhängige Finanzberater, die viel unterwegs sind und einen eng getakteten Terminplan einzuhalten haben, bedeutet das einen enormen Mehraufwand.

Verknüpfung mit Mobile Devices erleichtert Vertriebsalltag

Doch es geht auch einfacher: Aus technischer Sicht ist es heute möglich, das Heimsystem mit mobilen Endgeräten, beispielsweise einem iPhone zu verbinden. So können Reminder oder Kontaktdaten ohne aufwändiges Einloggen in das „mobile Büro“ übertragen werden. Webbasierte Software-Lösungen können dabei die Plattformen von verschiedenen Finanzierern einbindet. Dies ermöglicht den direkten Vergleich verschiedener Anbieter und ihrer Konditionen. Zudem lässt sich die Anwendung mit Standardprogrammen wie dem Kontaktmanager in Microsoft Outlook oder aber dem Kalender auf dem iPhone verbinden.

Für den Anwender, also in der Regel einen unabhängigen Finanzberater, bringt das verschiedene Vorteile mit sich. Zum einen können im System hinterlegte Kontaktdaten ohne Aufwand in das Smartphone übertragen werden. Damit erkennt ein Berater, der unterwegs einen Anruf erhält, auf einen Blick, welcher Kunde oder Bankangestellter ihn kontaktiert – ganz ohne, dass er deren Kontakte gesondert in seinem iPhone abgespeichert hat. Auch das Verfassen einer E-Mail von unterwegs aus wird mit der Erweiterung erleichtert: Der Nutzer kann automatisch auf alle im System hinterlegten E-Mail-Adressen zugreifen. Sogar Standardbausteine für Mails an bestimmte Kundengruppen liegen in seinem Mailprogramm bereit. Und nicht zuletzt lassen sich wichtige Erinnerungen in den Standardkalender eines Mobile Devices übertragen. Auf diese Weise entfällt das aufwändige Einloggen per Zugangsdaten, um wichtige Termine nicht zu verpassen – sie erscheinen einfach als Reminder auf dem Display von Smartphone oder Tablet.

Vor allem aber sorgen die Schnittstellen dafür, dass ein Berater sogleich darüber informiert ist, wenn sich im Baufinanzierungsprozess etwas bewegt. Wenn also die Bank die Finanzierung genehmigt und dem System meldet, dass sie den Kreditvertrag an den Kunden verschickt hat, erfährt der Vermittler auf seinem Handy als erster davon. Er kann dann seinerseits den Kunden über den aktuellen Stand der Finanzierung in Kenntnis setzen.

Kein Sicherheitsrisiko eingehen

Mit dieser mobilen Erweiterung gestaltet sich die Baufinanzierung für Berater und Kunden also deutlich einfacher. Bedenkenträger wenden jedoch ein, dass bei über das Internet ausgetauschten Daten schnell Sicherheitslücken entstehen können – die Unsicherheit gegenüber Cloud-Lösungen ist wegen der geringen Erfahrungswerte mit dieser jungen Technologie verständlicherweise hoch. Es ist deshalb umso wichtiger, bei der Wahl der richtigen Beratungssoftware auf einen Anbieter zu setzen, der viel Wert auf das Thema Datenschutz legt. Entsprechend sichere vertriebsunterstützende Software-Lösungen werden auch Skeptiker auf kurz oder lang von ihrem Nutzen überzeugen. Denn nicht nur für den Berater vereinfacht sich der Arbeitsalltag durch die intelligente Software merklich. Auch der Kunde profitiert davon: Er ist so in puncto Baufinanzierung stets gut beraten und informiert – und kann damit seinen Traum vom eigenen Haus mit kompetenter Unterstützung realisieren.

Diese Artikel könnten Sie auch interessieren

Gar nicht mehr so wolkig: Datenverluste in der Cloud sind vermeidbar

WISSENplus
Die Vorteile des Cloud Computings liegen auf der Hand: In der Wolke gespeicherte Daten sind praktisch überall und jederzeit abrufbar, lassen sich bequem austauschen und die IT-Kosten sinken. Doch gerade kleine und mittlere Unternehmen (KMU) schöpfen diese Möglichkeit noch nicht voll aus. Während die einen die Angst vor Datenverlusten oder Virenangriffen davon abhält, auf Cloud-Speicherung zu setzen, Ve...

Weiterlesen

Mobiles ERP: Nicht jedem reichen Business-Apps

Wollen Unternehmen die Vorteile von mobilem ERP voll ausnutzen, sollten sie ihren Mitarbeitern Lösungen bieten, die gezielt ihren spezifischen Bedürfnissen entsprechen. Drei wesentliche Nutzergruppen mit jeweils eigenen Anforderungen lassen sich unterscheiden – und nicht allen von ihnen genügen Business-Apps....

Weiterlesen

Zeigen, wie‘s geht: Utility-Filme für iPads

WISSENplus
Die vielfältigen Vorzüge elektronischer Dokumentation sind in unseren Anwender-Alltag übergegangen. Integrierte Suchfunktionen ersetzen klassische Inhalts- und Stichwortverzeichnisse; Hyperlink-Verweise im Dokument und auf externe Informationsquellen verkürzen den Zugriff. Unterstützende Bedienhilfen wie Anzeigevergrößerung und Voice-Over-Technologien machen Dokumentation auch Menschen mit Behinderun...

Weiterlesen

Wissensmanagement in der Cloud – eine Online-Umfrage

Als „nächste Evolutionsstufe“ des Internets wird heute das Cloud Computing verstanden und steht damit nicht nur im Fokus der IT-Branche. Der langfristigen Durchsetzung dieses Technologiekonzeptes der „IT-Ressource als Diestleistung“ stehen Analysten mit all seinen Entwicklungen und hingegen aller Risiken und Sicherheitsherausforderungen positiv gegenüber. So prognostizieren sie nicht einfach nur s...

Weiterlesen

Flexibel & vielschichtig: IT-Sicherheit aus der Cloud

WISSENplus
Viele IT-Sicherheitskonzepte sehen vor, dass die Grenzen des Unternehmensnetzes von innen nach außen geschützt werden – Firewalls, Antivirensoftware oder Intrusion-Prevention-Systeme gelten als Mittel der Wahl. Cyber-Attacken aber sind heute viel zu raffiniert und erfordern neue Schutzmechanismen. Im Unterschied zu internen Lösungen erweisen sich Security-Services aus der Cloud als flexibler und effizi...

Weiterlesen

Suchen Sie noch oder arbeiten Sie schon?

Der (Fach-)Medienhype um Wissensmanagement ist vorbei, das Thema deshalb aber nicht minder wichtig. Nach wie vor stellt sich die Frage: Wie lässt sich qualitativ hochwertiges Wissen schnell und einfach in die Organisation holen, nutzen und – vor allem – darin halten? Wissensmanagement-Software kann hier wertvolle Unterstützung leisten. Doch was ist heute neuester Stand der Technik?...

Weiterlesen

Value Selling - wissensintensive Visionen verkaufen

WISSENplus
Weil Konsumenten immer kritischer einkaufen, macht ein Schlagwort die Runde: Value Selling – werthaltiges und Nutzen stiftendes Verkaufen liegt im Trend. Doch bis Unternehmen wissen, was Kunden wirklich wollen, müssen sie investieren – in Personal, Wissenspools und Know-how. Denn erst wenn es gelingt, mit Kunden passgenau Lösungen für deren Probleme zu schneidern, schlägt sich Value Selling im Umsa...

Weiterlesen

Unternehmenssteuerung und Finanzdisposition aus einer Hand

Finanzen organisieren und gleichzeitig Zeit und Kosten sparen – für viele Unternehmer ist dies eine reizvolle Vorstellung und ein lohnendes Ziel. Die Wirklichkeit sieht allerdings meist anders aus. Im ungünstigsten Falle laufen die Vorgänge im Rechnungswesen, Controlling und in der Wertpapierverwaltung „so nebenbei“, ohne dass die Abläufe in den einzelnen Bereichen aufeinander abgestimmt sind....

Weiterlesen